BPMN: МОДЕЛИРОВАНИЕ И АНАЛИЗ БАНКОВСКИХ ПРОЦЕССОВ С УЧЕТОМ AI

Блок 2.1. Основы BPMN и банковская процессная логика
Темы
·        Назначение BPMN.
·        Процесс как объект анализа.
·        Границы процесса.
·        Участники процесса.
·        События.
·        Задачи.
·        Шлюзы.
·        Потоки управления.
·        Пулы и дорожки.
·        Сообщения.
·        Объекты данных.
·        Типовые ошибки BPMN-моделей.
·        Где в процессе может использоваться AI:
o   классификация заявки;
o   скоринг;
o   антифрод;
o   AML/KYC-проверки;
o   маршрутизация;
o   подсказки сотруднику;
o   анализ документов;
o   выявление аномалий.

Практика
·        Моделирование простого процесса обработки кредитной заявки.
·        Выделение участников процесса.
·        Определение начала и окончания процесса.
·        Построение первой BPMN-модели.
·        Обозначение потенциальных точек использования AI.
·        Разбор ошибок модели.
Результат
Слушатели строят первую корректную BPMN-модель банковского процесса и отмечают точки, где AI может быть полезен, а где его применение требует контроля.

Блок 2.2. AS-IS моделирование банковского процесса
Темы
·        Назначение AS-IS модели.
·        Как собирать информацию о текущем процессе.
·        Как выявлять реальные шаги, а не только регламентные.
·        Ручные операции.
·        Дублирование проверок.
·        Очереди и ожидания.
·        Непрозрачные статусы.
·        Потери данных.
·        Возвраты и переделки.
·        Операционные риски в AS-IS процессе.
·        Как AI может помочь в анализе AS-IS:
o   кластеризация проблем;
o   анализ жалоб;
o   анализ инцидентов;
o   выявление повторяющихся ручных действий;
o   подготовка гипотез по улучшению процесса.

Практика
·        Построение AS-IS модели кредитного процесса.
·        Выявление узких мест.
·        Выявление избыточных контролей.
·        Выявление ручных операций.
·        Анализ проблем процесса с помощью AI.
·        Формирование перечня проблем, рисков и возможностей автоматизации.
Результат
Слушатели формируют:
·        AS-IS модель;
·        перечень проблем;
·        перечень операционных рисков;
·        перечень кандидатов на автоматизацию;
·        перечень мест, где AI может дать ценность;
·        список требований, уточненных по результатам анализа процесса.

Блок 2.3. TO-BE моделирование, автоматизация и AI в процессе
Темы
·        Назначение TO-BE модели.
·        Как переходить от AS-IS к TO-BE.
·        Устранение дублирующих шагов.
·        Сокращение ручных операций.
·        Встраивание автоматических проверок.
·        Контрольные точки AML/KYC.
·        Баланс скорости и контроля.
·        Процессная автоматизация.
·        Процессные KPI.
·        Связь TO-BE модели с требованиями.
·        AI в TO-BE процессе:
o   AI как сервисная задача;
o   AI как подсказка сотруднику;
o   AI как вход в бизнес-правило;
o   AI как инструмент предварительной классификации;
o   AI как триггер ручной проверки;
·        ограничения и контроль использования AI.

Практика
·        Разработка TO-BE модели цифрового кредитного процесса.
·        Определение автоматизируемых шагов.
·        Определение ручных проверок, которые нельзя исключить.
·        Размещение контрольных точек AML/KYC.
·        Встраивание AI-score в процесс.
·        Определение точек ручной проверки и эскалации.
·        Сравнение AS-IS и TO-BE.
·        Уточнение требований к автоматизации и AI-компонентам.
Результат
Слушатели получают:
·        TO-BE модель;
·        перечень улучшений;
·        перечень автоматизируемых операций;
·        перечень сохраняемых контрольных точек;
·        перечень AI-компонентов в процессе;
·        обновленный реестр требований.

Блок 2.4. Исключения, контроль, проверка и защита BPMN-моделей
Темы
·        Почему банковский процесс нельзя моделировать только по "счастливому пути".
·        Исключения в банковских процессах.
·        Ошибки внешних сервисов.
·        Неполные данные клиента.
·        Отказ по скорингу.
·        Подозрение на fraud.
·        Ручная проверка.
·        Эскалация в комплаенс.
·        Возврат заявки на доработку.
·        Просрочка выполнения задачи.
·        Компенсационные действия.
·        Когда процесс должен перейти в CMMN-кейс.
·        Как проверять BPMN-модель.
·        Peer review моделей.
·        Защита модели перед бизнесом, ИТ, рисками, комплаенсом и ИБ.
·        Использование AI для проверки BPMN-модели:
o   поиск пропущенных исключений;
o   проверка логики процесса;
o   поиск неясных зон ответственности;
o   подготовка вопросов для ревью модели;
o   генерация тестовых сценариев по процессу.

Практика
·        Добавление исключений в BPMN-модель.
·        Моделирование ошибки внешнего сервиса.
·        Моделирование ручной проверки.
·        Моделирование подозрения на fraud.
·        Моделирование передачи кейса в комплаенс.
·        Определение границы: где BPMN еще подходит, а где уже нужен CMMN.
·        AI-проверка модели на пропущенные сценарии.
·        Peer review моделей между командами.
·        Доработка BPMN-модели по замечаниям.
·        Командная защита модели.
Результат
Слушатели получают зрелую BPMN-модель, отражающую нормальный процесс, исключения, контрольные точки, AI-компоненты и переходы к сложным кейсам.